国产精品吹潮在线播放,日韩一区二区三区在线播放,啊级免费黄片视频,66av视频

3月20日，河南省新鄉(xiāng)市中級(jí)人民法院審理了一起涉嫌騙取貸款罪的案件。 此前該案經(jīng)歷一審，二審發(fā)回重審，重審一審，河南新鄉(xiāng)市奧威飲品有限公司（下稱(chēng)奧威公司）原法定代表人田東梅兩次被判構(gòu)成騙取貸款罪，獲刑三年八個(gè)月，且已經(jīng)被羈押兩年多時(shí)間。 據(jù)悉，這起案件由2014年的一筆金額為1350萬(wàn)元的貸款引發(fā)。由于貸款到期后未能如約還款，2017年8月，河南省新鄉(xiāng)市封丘縣人民法院作出一審民事判決，判決奧威公司于判決生效十日內(nèi)償還借款本息，相關(guān)擔(dān)保公司和自然人承擔(dān)連帶保證責(zé)任。 然而四年多之后，這起借貸糾紛突然轉(zhuǎn)變?yōu)樾贪?，田東梅于2021年12月被以騙取貸款等罪名拘留并羈押至今。此后，“田東梅提供虛假購(gòu)銷(xiāo)合同、改變貸款用途，是否構(gòu)成騙取銀行貸款”成為歷次庭審焦點(diǎn)問(wèn)題。

▲圖為河南新鄉(xiāng)的奧威（寒山）公司

對(duì)于3月20日的庭審，田東梅的家屬表示，他們認(rèn)為母親無(wú)罪，做無(wú)罪辯護(hù)?！斑@起案件中，信用社可以向擔(dān)保人索賠，經(jīng)過(guò)評(píng)估奧威公司還有資產(chǎn)近五千萬(wàn)，足以覆蓋借款本金和利息?！碧飽|梅的家屬不理解，為什么一起借貸糾紛最后變成了刑事案件。

北京師范大學(xué)中國(guó)企業(yè)家犯罪預(yù)防中心研究員許浩在接受紅星新聞采訪時(shí)表示，最高法此前發(fā)布《關(guān)于優(yōu)化法治環(huán)境 促進(jìn)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的指導(dǎo)意見(jiàn)》明確要求，妥善辦理涉民營(yíng)企業(yè)的民商事糾紛、行政違法和刑事犯罪交叉案件，因此，此類(lèi)案件應(yīng)更慎重處理。

官司：

借貸糾紛引發(fā)騙貸刑案

奧威公司的前身是新鄉(xiāng)市寒山啤酒有限公司，該公司生產(chǎn)的一款名為“寒山”的啤酒，在市場(chǎng)上頗受好評(píng)。

公司官網(wǎng)顯示，奧威公司（寒山）年銷(xiāo)售收入近億元，是一家集啤酒、飲料生產(chǎn)銷(xiāo)售與科研開(kāi)發(fā)為一體的專(zhuān)業(yè)公司，也是河南省農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化重點(diǎn)企業(yè)和新鄉(xiāng)市農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化重點(diǎn)龍頭企業(yè)。

根據(jù)此后相關(guān)判決文書(shū)和田東梅一方都認(rèn)可的事實(shí)，從2007年起，奧威公司開(kāi)始向封丘縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱(chēng)封丘信用社）貸款，每次都按照約定期限完成了還款。

2014年10月27日，奧威公司在償還上一筆1350萬(wàn)貸款及利息后，又再次從封丘信用社貸款1350萬(wàn)，貸款期限為兩年。當(dāng)?shù)貎杉夜緸閵W威公司提供了擔(dān)保，另有多名奧威公司股東提供擔(dān)保。

2016年10月30日，貸款到期，奧威公司未能如約還款。

此后，封丘信用社將奧威公司和擔(dān)保人起訴至法院。2017年8月，河南省新鄉(xiāng)市封丘縣人民法院作出一審民事判決，判決奧威公司于判決生效十日內(nèi)償還借款本息，相關(guān)擔(dān)保公司和自然人承擔(dān)連帶保證責(zé)任。

▲圖為一審民事判決書(shū)

判決作出后，雙方均未上訴，判決隨之生效，但奧威公司也未能履行判決還款，該案也未進(jìn)入強(qiáng)制執(zhí)行程序。

但是四年多后的2021年12月29日，奧威公司時(shí)任法定代表人田東梅突然被公安機(jī)關(guān)羈押，涉嫌罪名為騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證罪。

這起借貸糾紛最終轉(zhuǎn)變?yōu)樾贪浮?/p>

焦點(diǎn)：

被告人是否構(gòu)成“騙”取貸款？

2022年4月6日，封丘縣人民檢察院向封丘縣人民法院提起公訴。

封丘檢察院指控：2014年10月31日，被告單位寒山公司（當(dāng)時(shí)未改名為奧威公司，為方便閱讀，以下均用奧威公司）為獲取貸款，身為法定代表人的被告人田東梅安排公司財(cái)會(huì)人員向封丘信用社提供虛假購(gòu)銷(xiāo)合同、改變貸款用途，騙取信用社貸款1350萬(wàn)元。貸款到賬后，奧威公司將該筆貸款用于償還黃池公司的借款及利息804.8萬(wàn)元，用于償還鄭州市民生銀行借款及利息501.78萬(wàn)元……實(shí)際用于購(gòu)貨的只有13.3萬(wàn)元。該筆貸款到期后，奧威公司不能按期償還，經(jīng)多次催要奧威公司仍無(wú)力償還，給信用社造成直接經(jīng)濟(jì)損失1350萬(wàn)元。信用社提出控告后，在偵查機(jī)關(guān)立案前田東梅償還信用社資金50萬(wàn)元，立案后償還信用社資金272萬(wàn)元。

此后的歷次庭審中，被告人是否“提供虛假購(gòu)銷(xiāo)合同、改變貸款用途”均成為爭(zhēng)議焦點(diǎn)。

案卷材料顯示，田東梅提供的“虛假購(gòu)銷(xiāo)合同”共有兩份，一份是與方某杰簽訂的400萬(wàn)購(gòu)銷(xiāo)合同，一份是與新鄉(xiāng)市貝多利商貿(mào)有限公司簽訂的950萬(wàn)購(gòu)銷(xiāo)合同。

對(duì)于檢察機(jī)關(guān)提出的兩份合同虛假的指控，田東梅及辯護(hù)人提出，這兩份合同確實(shí)不真實(shí)，但封丘信用社對(duì)此是明知的，貸款的發(fā)放與起訴書(shū)指控的欺騙行為沒(méi)有因果關(guān)系。信用社發(fā)放貸款，是因看中公司多年來(lái)一直能按時(shí)還本付息的能力。起訴書(shū)指控的欺騙事項(xiàng)，在案證據(jù)反而證明是信用社領(lǐng)導(dǎo)戴某從中協(xié)調(diào)貸款使用，信用社工作人員參與購(gòu)銷(xiāo)合同的簽署，使用信用社工作人員杜某磊的妻子——方某杰的銀行卡承接貸款。因此，奧威公司、田東梅不構(gòu)成騙取貸款罪。

對(duì)于與方某杰簽訂的400萬(wàn)購(gòu)銷(xiāo)合同，紅星新聞注意到，杜某磊的證言顯示，自己按信用社領(lǐng)導(dǎo)戴某要求，找一個(gè)賬戶(hù)承接奧威公司在信用社的貸款400萬(wàn)，自己用了老婆方某杰在信用社的卡。當(dāng)天貸款到賬后，就交給中天公司（案外公司）會(huì)計(jì)，由其歸還貸款。

方某杰、萇某泉（黃池公司老板）等人在案證言及在案的銀行流水證實(shí)上述杜某磊的證言：400萬(wàn)轉(zhuǎn)到方某杰賬戶(hù)，銀行卡交給中天公司會(huì)計(jì)劉某成手中，劉某成按指示現(xiàn)場(chǎng)辦理取現(xiàn)不離銀行柜臺(tái)業(yè)務(wù)后將款項(xiàng)歸還中天公司在信用社的借款。

對(duì)于另一份購(gòu)銷(xiāo)合同，田東梅及辯護(hù)人認(rèn)為，封丘信用社明知1350萬(wàn)借款中需還黃池公司800多萬(wàn)的情況。

萇某泉的詢(xún)問(wèn)筆錄顯示，信用社知道1350萬(wàn)貸款中有800萬(wàn)需要還給黃池公司，說(shuō)明信用社明知奧威公司與貝多利950萬(wàn)的購(gòu)銷(xiāo)合同不可能為真，款項(xiàng)不是用于購(gòu)買(mǎi)原材料。

田東梅和辯護(hù)人還提到，田東梅的微信名是貝多利，田東梅與信用社的多數(shù)工作人員都是微信好友，能證明封丘信用社知曉貝多利公司也是田東梅的公司，知道奧威公司與貝多利之間的合同不可能為真。

判決：

女企業(yè)家獲刑三年八個(gè)月

不過(guò)，對(duì)于田東梅及辯護(hù)人的意見(jiàn)，封丘縣人民法院并未采納。2023年1月，封丘縣法院認(rèn)為奧威公司和田東梅騙取貸款罪成立，判決奧威公司處罰金十五萬(wàn)元；田東梅判有期徒刑三年八個(gè)月，罰金五萬(wàn)元；公司償還剩余貸款1028萬(wàn)元。

▲封丘縣法院一審判決認(rèn)為，奧威公司和田東梅騙取貸款罪成立

2023年5月，新鄉(xiāng)市中院作出二審裁定，以“原審判決部分事實(shí)不清”為由，撤銷(xiāo)了一審判決，發(fā)回重審。

值得注意的是，案件發(fā)回重審后，封丘縣檢察院變更了起訴書(shū)，增加從2007年至2014年涉案這筆貸款之前奧威公司在封丘信用社貸款情況，并明確這些貸款均按期償還本息，不過(guò)同樣認(rèn)為在這些貸款中，奧威公司是“提供虛假購(gòu)銷(xiāo)合同、改變貸款用途”進(jìn)而“騙取”貸款，中間存在明顯的借新還舊的過(guò)程，最終導(dǎo)致2014年的這筆貸款無(wú)法歸還，造成損失。

田東梅及其辯護(hù)人認(rèn)為，起訴書(shū)增加的奧威公司、田東梅提供虛假購(gòu)銷(xiāo)合同、虛構(gòu)或改變貸款用途騙取貸款的內(nèi)容，貸款均已按期還本付息，信用社沒(méi)有任何損失，不構(gòu)成犯罪，變更起訴書(shū)對(duì)認(rèn)定犯罪沒(méi)有意義。

2023年12月26日，封丘縣法院作出重審一審判決，同樣認(rèn)為奧威公司和田東梅騙取貸款罪成立：奧威公司處罰金十五萬(wàn)元；田東梅判有期徒刑三年八個(gè)月，罰金五萬(wàn)元；公司償還剩余貸款1028萬(wàn)元。

▲封丘縣法院作出重審一審判決，同樣認(rèn)為奧威公司和田東梅騙取貸款罪成立

此后，田東梅提出上訴，該案進(jìn)入重審二審階段。2024年3月20日，新鄉(xiāng)市中院就此案重審二審開(kāi)庭。

田東梅家屬告訴紅星新聞，此次開(kāi)庭，公訴檢察官在庭上表示，鑒于貸款過(guò)程中確有信用社人員參與，建議對(duì)奧威公司和田東梅從輕判處，減少徒刑或者判處緩刑。

疑問(wèn)：

企業(yè)尚有千萬(wàn)元資產(chǎn)為何不執(zhí)行？

紅星新聞了解到，2022年3月2日，河南西力價(jià)格評(píng)估咨詢(xún)有限公司受奧威公司委托出具了一份資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告。

資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告顯示，評(píng)估范圍為奧威公司所申報(bào)的位于封丘縣產(chǎn)業(yè)集聚區(qū)的生產(chǎn)設(shè)備和相關(guān)配套設(shè)施，最終評(píng)估價(jià)格為49984129元。

田東梅家屬表示，田東梅曾在庭審中提到，2017年民事判決后，她曾多次和封丘信用社相關(guān)負(fù)責(zé)人見(jiàn)面，提出希望能以生產(chǎn)的啤酒等產(chǎn)品先行償還一部分款項(xiàng)，但是未獲回應(yīng)。從民事判決到刑案爆發(fā)，中間有四年多的時(shí)間，封丘信用社和封丘縣法院可以向擔(dān)保人主張權(quán)益，也可強(qiáng)制執(zhí)行奧威公司的財(cái)產(chǎn)?！皧W威公司近五千萬(wàn)的資產(chǎn)足以覆蓋這筆貸款的本金和利息?！?/p>

針對(duì)此案，紅星新聞電話(huà)聯(lián)系了封丘信用社的負(fù)責(zé)人師某某以及工作人員杜某磊、王某奇。師某某和杜某磊的電話(huà)始終無(wú)人接聽(tīng)，也未回復(fù)采訪短信，王某奇則表示“時(shí)間太久記不清了，自己正在開(kāi)會(huì)”。

封丘縣法院在接受紅星新聞采訪時(shí)表示，由于此案正在新鄉(xiāng)市中院二審，以二審審理判決情況為準(zhǔn)，不方便接受采訪。封丘縣檢察院對(duì)于紅星新聞?dòng)浾咛岢龅牟稍L請(qǐng)求也未最終回復(fù)。

紅星新聞注意到，去年10月，最高檢出臺(tái)推動(dòng)民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展壯大的相關(guān)意見(jiàn)。其中明確，針對(duì)司法實(shí)踐中民營(yíng)企業(yè)常見(jiàn)多發(fā)的非法集資類(lèi)、貸款類(lèi)等犯罪，要堅(jiān)持罪刑法定原則、主客觀相一致原則和罪責(zé)刑相適應(yīng)原則，依法準(zhǔn)確定性處理。

紅星新聞?dòng)浾?祁彪

編輯 何先鋒 責(zé)編 馮玲玲 官莉