1、通過不合規(guī)的中介交資料不合規(guī)的中介，通常會拿你的資料進(jìn)行不實包裝以實現(xiàn)快速申請。而銀行只要發(fā)現(xiàn)作假行為都會立即封卡。
2、刷卡地方單一連續(xù)多日在同一臺機上重復(fù)刷卡，甚至完成還款就一次刷掉，這類行為銀行判定信用卡套現(xiàn)的標(biāo)準(zhǔn)之一。注意：刷卡地方單一并不是讓你使用套碼、跳碼的機器。
3、刷卡交易時間點不合邏輯交易時間不是正常經(jīng)營時間，比如在早上刷，在晚上在建材市場消費等等，都是不合邏輯的。
4、整數(shù)單筆交易有些人刷卡整5000，整10000，整20000，一次兩次沒問題，次數(shù)多了，你想想去外面消費購物啥時候價格是整數(shù)多的了，一般1888，1998都比較有可能，所以這樣刷卡不是干壞事難道是多給小費？
5、信用卡長期處于套空狀態(tài)還款日整數(shù)進(jìn)去，短時間內(nèi)整數(shù)出來，其他的時間沒有刷卡記錄和低于2筆以內(nèi)的，是高風(fēng)險的疑似套現(xiàn)行為。另外大額消費就算了，動不動一次刷爆，等到還款日又一次性還清，周而復(fù)始銀行不是傻子哦！試想下銀行給你一張額度5萬的信用卡，一個月的免息期，你拿這錢去放余額寶都可以擼一筆不小的羊毛利息了，所以這樣刷卡的十有八九是套現(xiàn)。.
6、逾期這個不用多說，不管金額多少，你的逾期都可能會在征信上留下個人信用污點，多次逾期不僅僅會被列入銀行的黑名單，更可能會被封卡。
7、盜刷保護(hù)為了保護(hù)你的資金安全，如果銀行檢測出你的卡有盜刷風(fēng)險很高，可能會采取凍結(jié)措施，當(dāng)然你自己發(fā)現(xiàn)后也可以及時打電話凍結(jié)，以保障自己的資金安全。
