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吸收客戶資金不入賬罪既遂會受到什么樣的處罰?

更新時間:2024-05-06 17:34:59作者:未知

吸收客戶資金不入賬罪既遂會受到什么樣的處罰?

一、吸收客戶資金不入賬罪既遂會受到什么樣的處罰?

吸收客戶資金不入賬罪既遂會受到的處罰就是5年以下的有期徒刑或者是拘役,《中華人民共和國刑法》第一百八十七條

自然人犯本罪的,處五年以下有期徒刑或者拘役,并處二萬元以上二十萬元以下罰金;造成特別重大損失的,處五年以上有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。

單位犯前款罪的,對單位判處罰金,并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,依照前款的規(guī)定處罰。

二、吸收客戶資金不入賬罪立案標(biāo)準(zhǔn)是怎么樣的?

銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員吸收客戶資金不入賬,數(shù)額巨大或者造成重大損失的,涉嫌下列情形之一,應(yīng)予追訴。

(1)個人吸收客戶資金不入賬,造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在50萬元以上的;

(2)單位吸收客戶資金不入賬,造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額在100萬元以上的。

三、吸收客戶資金不入賬罪的特征有哪些?

1、侵犯的客體是國家對存貸款的管理秩序。

2、客觀方面表現(xiàn)為采取吸收客戶資金不入賬的方式,將資金用于非法拆借、發(fā)放貸款,造成重大損失的行為?!拔湛蛻糍Y金不入賬”,是指不記入金融機(jī)構(gòu)的法定存款賬目,以逃避國家金融監(jiān)管,至于是否記入法定賬目以外設(shè)立的賬目不影響該罪成立。“非法拆借、發(fā)放貸款”,是指將沒有入賬的資金挪借給其他單位,或者將沒有入賬的資金作為貸款發(fā)放其他單位或個人。

3、犯罪主體是特殊主體,即銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的工作人員,單位也可以成為本罪的主體。

4、主觀方面是故意,且具有牟利的目的。

在我們的日常生活當(dāng)中吸收客戶的資金,但是沒有按照單位的要求入賬的情況之下,是屬于侵犯單位相關(guān)資金的財產(chǎn)權(quán)利,同時也是屬于一種國家對于貸款管理秩序的侵犯,所以在這種狀況之下的話,必然是需要按照我國刑事法律當(dāng)中的規(guī)定來進(jìn)行懲罰的。

本文標(biāo)簽: 萬元  有期徒刑  資金  

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