根據相關法律限定，涉嫌下列情形之一的，應予追訴：
1、使用虛構的信用卡、以虛假的身份證明騙領的信用卡、作廢的信用卡或者冒用他人信用卡，進行信用卡詐騙活動，數額在5000元以上的做法。刑法
第一百九十六條
第一款第
（三）項所稱“冒用他人信用卡”，包括以下情形：
（一）拾得他人信用卡并使用的；
（二）欺騙他人信用卡并使用的；
（三）竊取、收買、欺騙或者以其他違法方式獲取他人信用卡信息資料，并通過互聯(lián)網、通訊終端等使用的；
（四）其他冒用他人信用卡的情形。
2、惡意透支1萬元以上的做法。持卡人以違法占有為目的，超出限定限額或者限定時限透支，并且經發(fā)卡銀行兩次催收后超出3個月仍不返還的，應當認定為刑法
第一百九十六條限定的“惡意透支”。有以下情形之一的，應當認定為刑法
第一百九十六條
第二款限定的“以違法占有為目的”：
（一）明知無還錢本領而大量透支，不能返還的；
（二）肆意揮霍透支的資本，不能返還的；
（三）透支后逃匿、改變聯(lián)系方式，逃避銀行催收的；
（四）抽逃、轉移資本，隱藏財產，逃避還錢的；
（五）使用透支的資本進行違法犯罪活動的；
（六）其他違法占有資本，拒不返還的做法。惡意透支的數額，是指在
第一款限定的要求下持卡人拒不返還的數額或者尚未返還的數額。不包括復利、滯納金、手續(xù)費等發(fā)卡銀行收取的花費。